Ликбез по инвестированию – часть 2

Рубрика: Введение в инвестирование
Метки: |
Понедельник, 23 ноября 2009 г.
Подписаться на комментарии по RSS

мировой финансовый кризис

Кризис 2008 года — совсем иного рода, он во многом является порождением экономики США.

Его центральными причинами, о которых подробнее будет рассказано в следующей главе, становится ипотечный кризис в США, и уже следствием которого стал банковский кризис в США и в мире, а также кризис на фондовых рынках как развитых, так и развивающихся стран. С одной стороны, проблема не изменилась, что и в 1998 году, — недостаток денег у банков, у компаний, да и вообще в экономике, снижение темпов роста, как это всегда и бывает во время кризиса. С другой стороны, действия кризиса уже гораздо более масштабны, они выходят за пределы экономики США. Так, в следствии кризиса произошло снижение на всех мировых фондовых рынках, например:

  • • Американский индекс S&Р 500 за год показал — 45%;
  • Французский С АС за год — 47%;
  • Немецкий DAX за год — 47%;
  • Нидерландский АЕХ General — 56%;
  • Японский Nikkei 225 — 56%;
  • Китайский Shanghai Comp — 70%;
  • Российский РТС - 80%.

Одним словом, пострадали все. Для справки: из-за кризиса 1998 года такого обвала на рынках по всему миру не произошло.

Вот и ответ, почему кризис 2008 года совсем иной, он — по всему миру, и выбрать какую-то одну валюту для сбережения накоплений, либо одну страну для вложений уже невозможно.

Кризис глобален, он уже не только в России, как это во многом было в 1998 году, а потому уже проблематично найти какую-либо «тихую гавань», чтобы переждать в ней этот период нестабильности.

В следствии этого, мысль о том, что сейчас все плохо и нужно изъять все деньги из депозитов, перевести в доллары и положить под матрас, — не сработает, так как эта модель поведения была выполнима 10 лет назад, когда кризис был по большей части локальным, и вполне достаточно было просто поменять рубли на доллары и положить под подушку, — и вы уже избежали кризиса. В данный момент проблемы и в США, то есть и с долларом, поэтому такое решение проблемы может также обернуться потерями. И еще, сейчас еще и высокая инфляция, поэтому данное решение точно приведет к потере ваших сбережений если не от спада стоимости доллара, то из-за инфляции — так точно.

В это сложное время требуется более глобальный подход к формированию инвестиционного портфеля, выходящего за рамки одной страны — России.

Взглянем с иной стороны, между 1998 и 2008 годом уже 10 лет, и за это время многое изменилось, при этом не только в России, но и в мире. Теперь работает система страхования вкладов, поэтому банковские депозиты, даже в российских банках, — вполне приемлемый и подходящий инструмент для сбережения накоплений, чего нельзя было сказать о депозитах образца 1998 года. Не все страны балансируют на гране дефолта, у многих значительный объем резервов, поэтому облигации как класс инвестиционных инструментов убрать также не совсем верно. Инвестиции в акции по-прежнему интересны, в случае, когда вкладывать в них на долгий срок, более 7-10 лет, так как сейчас из-за обвала на фондовых рынках акции ведущих компаний сильно подешевели. Развиваются альтернативные варианты вложений капитала — например, в драгоценные металлы и камни. Сейчас и зарубежные инструменты для инвестиций, такие как депозиты в зарубежных банках, зарубежные инвестиционные фонды и зарубежная недвижимость вполне доступны российским инвесторам. Делая вывод выше сказанного, самое время подумать о максимальной диверсификации своего инвестиционного портфеля. Ведь экономика становится все более глобальной, а, значит, крупный кризис теперь отражается на всем мире. И чем более разнообразен ваш инвестиционный портфель, тем меньше рисков сильно пострадать из-за кризиса.

Не стоит забывать, что у кризиса есть и положительная сторона — за ним следует новый рост. То есть, с одной стороны, кризис несет в себе потери, делает неактуальными прежние методы работы, а, с другой стороны, он дает новые возможности для развития, которыми можно воспользоваться именно в этот период. А благодаря глобальной экономике вам сейчас дается уникальный шанс применять инвестиционные возможности по всему миру. Важно только их заметить, для чего нужно более детально изучить причины и возможные последствия кризиса образца 2008 года и подобрать подходящие под ваши цели, вашу сумму накоплений и вашу склонность к риску инвестиционные инструменты, перед этим отбросив все старые модели поведения во время кризиса 1998 года как неактуальные и устаревшие.

Оставьте комментарий!

Не регистрировать/аноним

Используйте нормальные имена. Ваш комментарий будет опубликован после проверки.

Если вы уже зарегистрированы как комментатор или хотите зарегистрироваться, укажите пароль и свой действующий email.
(При регистрации на указанный адрес придет письмо с кодом активации и ссылкой на ваш персональный аккаунт, где вы сможете изменить свои данные, включая адрес сайта, ник, описание, контакты и т.д.)